Chỉ vì một cuộc gọi, tài khoản ngân hàng của người phụ nữ “bốc hơi” hơn 3,3 tỷ đồng

Trong bối cảnh các chiêu trò lừa đảo trực tuyến ngày càng trở nên tinh vi và khó lường, một cuộc gọi điện thoại tưởng chừng vô hại có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng. Câu chuyện vừa mới xảy ra vào ngày 18/4 vừa qua này là một ví dụ điển hình. 

Hãy tưởng tượng, bạn nhận được một cuộc gọi từ một người lạ, tự xưng là nhân viên của một công ty bảo hiểm. Họ thông báo rằng bạn đã đăng ký một gói bảo hiểm dùng thử miễn phí trong vòng một năm và thời hạn này sắp kết thúc. Nếu bạn muốn tiếp tục sử dụng, bạn sẽ phải trả phí thường niên là 9.600 nhân dân tệ (khoảng 34 triệu đồng). Bạn sẽ phản ứng như thế nào trước tình huống này?

Trong thực tế, bà Lý đã rơi vào một tình huống tương tự và phản ứng theo cách mà nhiều người có thể mắc phải: lo lắng và muốn giải quyết vấn đề ngay lập tức. Khi nhận được cuộc gọi như trên, bà Lý khẳng định với “nhân viên dịch vụ” gọi đến và nói rằng bà chưa bao giờ đăng ký bất kỳ gói bảo hiểm nào như vậy và không muốn bị tự động trừ số tiền 9.600 nhân dân tệ mỗi năm. Đối phương trấn an bà rằng có thể đây chỉ là một thao tác nhầm lẫn và nếu bà không muốn tiếp tục sử dụng dịch vụ, họ sẽ hỗ trợ hủy bỏ.

Lúc này, bà Lý đã bắt đầu nghi ngờ và lo sợ rằng đây là một cuộc gọi lừa đảo. Tuy nhiên, ngay sau đó, “nhân viên” này đã gửi cho bà một bản hợp đồng bảo hiểm điện tử, trên đó ghi đầy đủ và chính xác thông tin cá nhân của bà. Điều này đã khiến sự nghi ngờ của bà Lý giảm xuống đáng kể, bởi thông tin cá nhân là một thứ mà bà tin rằng chỉ những tổ chức uy tín mới có được.

Ý nghĩ về việc mỗi năm tài khoản của mình sẽ bị trừ một khoản tiền không nhỏ khiến bà Lý trở nên lo lắng và muốn nhanh chóng giải quyết. Người này tiếp tục hướng dẫn bà rằng việc hủy bỏ dịch vụ chỉ cần thực hiện vài thao tác đơn giản trên điện thoại thông qua việc tải xuống hai ứng dụng (App) mà họ cung cấp. Họ gửi cho bà một đường dẫn (link) mà chính bà cũng không rõ. Hai ứng dụng này thoạt nhìn có vẻ rất giống với các phần mềm dịch vụ chính thức mà bà Lý thường sử dụng, khiến bà tin tưởng và làm theo từng bước hướng dẫn.

Bà Lý kể lại: “Sau khi nhấp vào đường dẫn, có một tùy chọn tải xuống ứng dụng và lúc này ứng dụng yêu cầu bà nhập mật mã của điện thoại. Và rồi, một diễn biến kinh hoàng đã xảy ra. Sau khi bà Lý nhập mã số, màn hình điện thoại của bà đột ngột tối đen. Trong suốt thời gian này, “nhân viên” vẫn giữ liên lạc và liên tục trấn an bà rằng đây là một thao tác bình thường trong quá trình hủy bỏ dịch vụ và bà chỉ cần đợi một lát.

Thời gian trôi qua từng giây, bà Lý bắt đầu cảm thấy có điều gì đó không ổn. Khi bà cố gắng thoát khỏi ứng dụng, bà phát hiện ra rằng dù bà có chạm vào màn hình bao nhiêu lần, điện thoại của bà hoàn toàn không phản hồi.

Trong trạng thái hoảng loạn, bà Lý ôm điện thoại chạy đến đồn cảnh sát địa phương để trình báo. Cảnh sát đã nhanh chóng thực hiện các biện pháp nghiệp vụ, tắt nguồn và khởi động lại điện thoại của bà để khôi phục hệ thống. Sau đó, bà Lý bàng hoàng phát hiện ra rằng 950.000 nhân dân tệ (khoảng 3,3 tỷ đồng) tiền tiết kiệm trong tài khoản ngân hàng của bà đã bị chuyển đi mất.

Ngay sau khi tiếp nhận trình báo, cảnh sát đã khẩn trương kích hoạt cơ chế xử lý khẩn cấp đối với tội phạm lừa đảo viễn thông, tiến hành các biện pháp phong tỏa và đóng băng các tài khoản liên quan. Cùng với sự hối hận, điều bà Lý lo lắng nhất là liệu số tiền 950.000 nhân dân tệ đã mất có thể được thu hồi hay không.

Sau đó, cảnh sát đã tiến hành truy vết dòng tiền và phát hiện ra rằng trong số 950.000 nhân dân tệ bị lừa đảo, 900.000 nhân dân tệ đã được chuyển vào một tài khoản cấp một liên quan đến vụ án. Khoảng 50.000 nhân dân tệ còn lại đã bị các đối tượng phạm tội sử dụng để mua thẻ quà tặng tại một siêu thị, cho thấy hành vi rửa tiền tinh vi.

Thời điểm này, vụ việc xảy ra đã hơn 20 phút. Cảnh sát ngay lập tức thông qua hệ thống ngân hàng để đóng băng số tiền 900.000 nhân dân tệ trong tài khoản nghi phạm, đồng thời phối hợp khẩn cấp với nền tảng siêu thị để chặn đứng giao dịch mua thẻ quà tặng trị giá gần 50.000 nhân dân tệ. Sau 30 phút xử lý khẩn trương, toàn bộ số tiền 950.000 nhân dân tệ đã được thu hồi thành công. 

Để phòng tránh các hình thức lừa đảo tương tự, cơ quan cảnh sát đặc biệt khuyến cáo người dân cần ghi nhớ những điều sau:

– Tuyệt đối không tải xuống các ứng dụng không rõ nguồn gốc: Chỉ tải và cài đặt ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức và uy tín như Google Play Store (đối với Android) hoặc App Store (đối với iOS). Cẩn trọng với bất kỳ đường dẫn tải ứng dụng nào được gửi qua tin nhắn, email hoặc cuộc gọi từ người lạ. 

– Không nghe các cuộc gọi lạ: Các cuộc gọi này thường là của các đối tượng lừa đảo hoạt động từ nước ngoài. 

– Không nhấp vào các đường dẫn (link) lạ: Luôn kiểm tra kỹ địa chỉ trang web trước khi nhấp vào, đặc biệt là các đường dẫn yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân hoặc tải xuống phần mềm. 

– Không tiết lộ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng cho người lạ: Tuyệt đối không cung cấp số thẻ ngân hàng, mã CVV/CVC, mã OTP, tên đăng nhập, mật khẩu tài khoản ngân hàng hoặc các thông tin nhạy cảm khác cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn hoặc email. 

– Cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền: Không chuyển tiền cho bất kỳ ai mà bạn không quen biết hoặc không chắc chắn về danh tính. Hãy luôn xác minh thông tin kỹ lưỡng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.